一、岗位概述
财富业务岗旨在为高净值客户及机构客户提供全方位、定制化的财富管理服务，依托集团强大的平台资源与专业研究团队，深度挖掘客户需求，制定个性化的资产配置方案，助力客户实现财富的保值增值，同时积极拓展市场份额，提升公司在财富管理领域的品牌影响力。

二、职责详情
客户开发与维护：利用多种渠道，包括但不限于市场活动、转介绍、线上拓展等方式，积极开发潜在高净值及机构客户；深入了解客户财务状况、投资目标、风险承受能力等，建立并完善客户档案，提供持续、优质的日常服务，定期跟进客户投资组合表现，及时调整方案，确保客户满意度与忠诚度。
资产配置方案设计：结合集团内部宏观经济研究、行业分析、产品筛选等专业资源，为客户量身定制资产配置方案，涵盖股票、债券、基金、衍生品、另类投资等多元化金融产品；根据市场动态与客户需求变化，灵活优化投资组合，有效平衡风险与收益，为客户提供专业、及时、精准的投资建议。
产品销售与推广：深入研究各类金融产品特性与优势，包括中信证券自主研发及代销的优质产品，向目标客户进行精准营销与推广；完成公司下达的产品销售任务指标，提升产品市场占有率，同时严格遵循合规销售流程，确保客户充分了解产品风险与收益特征，保障客户权益。
协同合作与专业提升：与公司内部各部门，如投资银行、研究团队、交易部门等保持紧密沟通与协作，整合资源为客户提供综合金融解决方案；积极参加公司组织的各类培训与学习活动，持续提升自身金融专业知识、销售技能与客户服务能力，紧跟行业发展趋势，不断更新业务知识体系，为客户提供更优质、前沿的财富管理服务。

三、任职要求
本科及以上学历，金融、经济、市场营销等相关专业优先；具备 3 - 5 年以上金融行业财富管理或相关销售经验，熟悉证券市场各类金融产品与投资业务；拥有证券从业资格、基金从业资格等相关专业证书，具备 CFA、CFP 等认证者优先；具备优秀的沟通协调能力、客户需求分析能力与销售技巧，能够承受一定工作压力，具备团队协作精神与较强的自我驱动力，有良好的职业道德与客户服务意识，无不良从业记录。

财通证券股份有限公司（以下简称“公司”）是一家总部在杭州的特色型综合型证券控股集团。公司前身为创立于1993年的浙江财政证券公司，2017年10月在上交所挂牌上市（股票代码：601108），为浙江唯一省直属券商。

30年创业发展，公司始终坚持合规稳健、守正创新，抓住管理体制调整和行业创新发展的机遇，从一家区域性的经纪类券商发展成为全牌照、特色化、集团化、国际化发展的上市券商，构建了跨证券、期货、基金、资管、股权投资以及境外金融等业务的全链条、综合化的服务体系，市场竞争力和综合实力快速提升，连续6年获在浙金融机构支持浙江经济社会发展一等奖。

目前，集团有在岗员工6000余人，分支机构210余家，实现业务全国布局（北京、上海、广州、深圳、重庆、成都、厦门、南京等中心城市）、浙江100%全域覆盖，境外服务延伸至香港、新加坡。旗下设财通证券资产管理有限公司、浙江财通资本投资有限公司、财通创新投资有限公司、财通（香港）有限公司、永安期货股份有限公司和财通基金管理有限公司6家控（参）股子公司，在各自领域均形成了相应特色和细分优势。截至2024年9月底，公司合并报表总资产1417.57亿元，归属于母公司净资产约356.77亿元。

公司践行以投资者为本的理念，牢记金融服务实体经济的根本宗旨，坚决扛起省属国企的责任担当，紧紧围绕新时期创新发展战略体系，强力推动“投行+投资+财富”三驾马车并驾齐驱，聚力建设“四型财通”，做“浙商浙企自己家的券商”，打造一流现代投资银行，为企业高质量发展、产业转型升级、投资者财富保值增值贡献更大的金融力量。